В Україні найбільші банки готуються знизити ліміти на грошові перекази для клієнтів без підтверджених джерел доходів. Меморандум, який мають підписати 10 грудня, встановить обмеження на рівні 50 тис. грн на місяць для ризикових клієнтів.
Джерело: ПРЯМИЙ
Нові правила охоплять перекази між картками, операції через IBAN як всередині країни, так і за кордоном, та стосуватимуться всіх рахунків клієнта в банках, що приєднаються до ініціативи.
Поступове зниження лімітів передбачено до 2025 року: із 150 тис. грн до 100 тис. грн, залежно від рівня ризику клієнта.
Мета нововведень — боротьба з тіньовою економікою, ухиленням від податків та незаконними фінансовими операціями. Особливу увагу приділено запобіганню діяльності дропів — осіб, які надають свої рахунки для фінансових махінацій.
Ці заходи узгоджуються з міжнародними стандартами фінансового моніторингу та є частиною підготовки України до євроінтеграції.
Обговорення