Українці, які передають свої банківські картки або реквізити стороннім за “легку винагороду”, можуть потрапити до офіційного реєстру дроперів і фактично опинитися поза фінансовою системою. Така, здавалося б, дрібна операція – наприклад, “тисяча гривень за картку” – може призвести до неможливості отримувати пенсію, зарплату чи укладати договори.
Джерело: OBOZREVATEL
Про це повідомив голова фінансового комітету Верховної Ради Данило Гетманцев (“Слуга народу”) в інтерв’ю ЗМІ. Законопроєкт передбачає створення централізованого реєстру дроперів – осіб, які свідомо надають свої картки шахраям. Ініціатива покликана зупинити кримінальні схеми та мінімізувати ризики відмивання коштів, фінансування наркотрафіку та тероризму через чужі платіжні інструменти.
Дропи – це практика, коли шахраї зловживають картками інших людей, просячи “дати картку на хвилину” або пропонуючи “легкі гроші”. Навіть невелика участь у таких схемах вважається кримінальною і може мати серйозні наслідки для банківської системи та власника картки.
Наслідки потрапляння до реєстру дроперів:
- блокування або обмеження фінансових операцій;
- відмова банків у відкритті нових рахунків, видачі карток і кредитів;
- обмеження на отримання депозитів, зарплатних та соціальних виплат;
- автоматичні перевірки під час відкриття рахунків чи проведення великих транзакцій.
Практичні поради для українців:
- ніколи не передавайте картку стороннім, навіть знайомим;
- не розголошуйте PIN, CVV чи дані інтернет-банкінгу;
- повідомляйте банк або правоохоронців про підозрілі пропозиції;
- регулярно перевіряйте виписки та одразу реагуйте на незнайомі транзакції;
- якщо внесені до бази – оскаржуйте через законні процедури та звертайтеся по юридичну допомогу.
Законопроєкт буде зареєстрований найближчим часом, а після ухвалення українці, які стануть дроперами, можуть фактично опинитися поза банківською системою, з реальними проблемами у доступі до зарплати, пенсій, соцвиплат та електронної ідентифікації.