В Україні банки мають право тимчасово блокувати картки клієнтів за вимогами фінансового моніторингу НБУ у разі підозрілих операцій. У серпні кількість таких випадків зросла. Особливості блокування:
Джерело: OBOZREVATEL
- Банки не завжди повідомляють конкретні причини;
- Розблокування може тривати кілька місяців;
- Рахунки залишаються замороженими навіть після надання всіх документів.
Що робити клієнтам:
- Звернутися до банку та офіційно вимагати пояснення причин блокування;
- Надати всі документи, що підтверджують походження коштів;
- У разі тривалого та необґрунтованого блокування – подати скаргу до Нацбанку.
Фінансові експерти радять уникати незвичних операцій, використовувати прозорі джерела доходів та мати підтверджуючі документи, щоб зменшити ризик блокування.